骗子遇上贼 “黑吃黑”一场空

爱上荆门

　　俗话说螳螂捕蝉黄雀在后，当诈骗犯罪团伙就快得手时，受害人向指定银行卡转账的38万元却被开卡人意外发现并取走占为己有，诈骗团伙害怕公安机关追查只有哑巴吃黄连。近日，市中级人民法院审理了这样一起离奇的案件。

　　财务主管落入骗局转账38万元

　　“我是孙某，这会正在开会，你把公司员工的花名册发我一份。”今年4月24日，沙洋某公司的财务主管刘某收到老总“孙总”的手机短信。

　　老总安排的工作，刘某丝毫不敢怠慢，立即将公司员工花名册发到老总指定的邮箱，随后刘某被加到该公司高层管理QQ群中。刘某查看该QQ群中的成员信息，发现均为该公司各个部门的负责人。

　　当日下午3时30分许，该QQ群里的“孙总”安排刘某查询公司账户上是否收到一笔38万元的汇款。还没等刘某查完，“孙总”又给刘某发来“胡某”的电话号码，让其询问“胡某”是否将保证金打过来了。刘某和“胡某”取得联系后，对方称还没有打款，但是马上安排人打款。

　　20分钟后，“孙总”在QQ群里发了一张截图，显示“胡某”往他的个人账户转账38万元，随后“孙总”让刘某问“胡某”什么时候签合同。刘某再次与“胡某”联系，约定2天后面谈。随后，“胡某”要求先把38万元的保证金收回，“孙总”便要求刘某按照截图中的账号往对方账号中存入38万元。

　　收到“孙总”在QQ中的指示后，刘某并没有生疑，也没有给其本人打电话核实，于当日下午4时20分通过网银向“胡某”的建行卡转账38万元。

　　“孙总，下午您让我汇的38万元已经办妥了，我这两天会把面谈签合同的相关资料准备好。”

　　“我没有让你汇过这么多钱啊，怎么回事？”

　　当日下午，刘某向老总汇报工作时，这才发现自己被骗了。原来，该公司老总孙某压根就没有用手机短信或者在QQ群联系过刘某，刘某遇到了诈骗团伙精心设计的骗局。

　　发现上当受骗后，老总和刘某赶紧到公安机关报案。

　　卖掉的银行卡上多出巨款

　　公安机关立案后，通过财务主管刘某汇款的那个建行银行账号找到了破案线索，并于 4月26日、27日将胡某、吴某分别抓获归案，追回赃款332500元。

　　据胡某（时年27岁，农民，安徽人）交代，今年4月14日，他用身份证办理了一张银行卡后违法将银行卡以100元左右的价格卖给了一名李姓男子。

　　银行卡虽已卖出，但胡某仍记挂着，因为他在网吧上网时听说，有的诈骗犯罪团伙骗到钱后，由于当时不方便取款，钱会“滞留”在卡上一段时间，开卡人偷偷取点，买卡人也不敢追究。

　　4月24日晚上，也就是刘某被骗当天，胡某和老乡吴某在合肥市的一个小旅馆住宿，打算第二天到工地上打工。闲来无事的胡某出于好奇拨通了建行的客服电话，意外发现卖出去的银行卡上多了一笔三十余万元的巨款。胡某立即通过客服将建行卡挂失，避免卡里的钱被其他人取走。

　　之后，胡某将此事告诉了吴某，承诺钱取出来后归还此前欠吴某的钱。吴某担心在合肥市取钱会被买卡人报复，建议胡某回老家合肥市长丰县取款，于是两人连夜乘车赶回老家。

　　第二天，胡某在长丰县某银行取出5万元现金后，将剩余的钱转存到新开的银行卡上，并将那张卖出的银行卡销户。胡某后又分多次取款9.8万元，其中8万元用于偿还欠吴某的借款。

　　诈骗团伙哑巴吃黄连

　　经警方调查，胡某、吴某对沙洋这家公司被诈骗38万元并不知情，那这场骗局又是谁导演的呢？

　　随着公安机关深入调查，案情逐渐水落石出。原来，QQ群中交易的“胡某”“孙总”都是诈骗犯罪团伙成员， 为掩人耳目，逃避公安机关追查，该团伙用买来的胡某银行卡转移诈骗赃款。巧的是，诈骗成功2个多小时后，胡某意外发现了这笔巨款并将卡挂失，并将钱占为己有。

　　据警方介绍，在实施诈骗前，该诈骗团伙也做了大量铺垫工作，通过木马病毒、盗号等手段，得知沙洋某公司近期要签合同，并且会有大额保证金转入转出。据此，该团伙精心设计导演了那场骗局，然而让诈骗团伙意想不到的是，螳螂捕蝉黄雀在后，诈骗来的钱财不翼而飞，但因害怕被公安机关查出来也只能哑巴吃黄连。

　　目前该诈骗团伙还没有落网。

　　两男子构成盗窃罪领刑

　　以非法占有为目的，秘密窃取他人财物，胡某、吴某两人被提起公诉。

　　沙洋法院审理认为，胡某、吴某的行为已构成盗窃罪，鉴于坦白等情节，遂判处胡某有期徒刑5年5个月，并处罚金1万元，判处吴某有期徒刑5年，并处罚金1万元。

　　判决下来后，吴某认为其只是想让胡某还欠自己的钱，在共同犯罪中起的作用较小，原判量刑过重。胡某也认为原判量刑过重，两人遂提起上诉。

　　近日，市中级人民法院审理认为，吴某在共同犯罪中所起作用确实较胡某小，原判量刑时未充分予以考虑，导致量刑不当，应予以纠正，遂改判吴某有期徒刑3年6个月，并处罚金1万元，而关于胡某的量刑并无不当，遂驳回上诉，维持原判。

　　法官提醒：买卖银行卡可构成犯罪

　　案件的承办法官告诉晚报记者，一般情况下，登录QQ聊天的人都不会刻意记住好友的QQ号码，大家聊天时都是习惯于找头像或者看昵称，此案中诈骗团伙正是利用这一点行骗。

　　法官提醒市民，上网时应注意网络安全，遇到亲友或同学在QQ、微信上等借钱或转账汇款时，一定要通过当面、电话等多种方式核实对方真实身份。此外，不要随意接收他人传来的文件、视频等，谨防内有盗号木马病毒，并且及时更新杀毒软件。

　　法官表示，目前，社会上出现了一种银行卡买卖与诈骗的犯罪产业链，买卡人通过各种途径购得他人银行卡后转卖给诈骗人员，诈骗人员再利用这些银行卡转移诈骗赃款。对于买卡人，除了非法持有他人银行卡可构成妨害信用卡管理罪外，若牵涉诈骗活动，还可能构成诈骗罪。另外需要注意的是，个人一旦将银行卡交给他人用于违法犯罪活动，不仅自己的信用受损，影响个人借贷，而且可能与犯罪分子构成共同犯罪，共同承担刑事责任。法官在此提醒广大市民：切莫为了蝇头小利而冒领或者买卖银行卡。　(记者 胡娟娟 通讯员 慕哲)