“跑分”赚钱行不行？真的“刑”！

爱上荆门

信用卡办理操作手

帮客户包装流水办卡

包吃包住报销住宿费

还能日进斗金？

警惕！

天上不会掉馅饼

可能会涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪

2024年4月赵某在某软件聊天群

看到一则群内发布的工作招聘广告

招信用卡操作手

日入1000+

承诺事后提成流水的5%作为佣金

同时保证报销未开工前的

车费、住宿费等生活费用

没有生活来源的赵某心动不已

明知帮他人“跑分”是违法犯罪行为

仍按照群内所说到荆门市找客户

谎称帮客户办理信用卡

实则使用客户银行卡帮他人“跑分”

5月中旬

孙女士找到赵某办理信用卡

赵某在得知孙女士

身份证、银行卡等相关信息后

以孙女士办理信用卡需要包装流水为由

使用孙女士名下的银行卡

“跑分”4万元

事后从中非法获利1000元

5月22日

赵某被公安机关抓获

目前已被刑事拘留

案件还在进一步侦办中

什么是“跑分”？

所谓“跑分”，是不法分子自建平台，利用正常用户的银行卡或微信、支付宝账号替别人收款，为网络赌博、电信诈骗等违法犯罪行为提供非法资金转移的渠道，帮助其进行“洗钱”的活动，危害巨大。

“跑分”有什么危害？

1.不法分子通过“跑分”将赃款分流洗白，最后这些非法资金流向境外，增加公安机关追查资金流向的难度。

2.帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需要承担刑事法律责任。

3.帮助洗钱的涉案第三方账户将被公安机关依法冻结，直接影响个人征信，涉嫌犯罪还将受到法律惩处。即使未被认定为违法犯罪行为，但在案件调查过程中个人账户存在被依法冻结风险，影响个人征信。

“跑分”涉嫌违法犯罪吗？

1.掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪

“跑分”行为人通过将自己合法账户提供给不法分子，供其将违法所得分流转移掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的，可能会构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪：“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。”

2.帮助信息网络犯罪活动罪

《中华人民共和国刑法》第287条之二的帮助信息网络犯罪活动罪规定：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。

3.洗钱罪

根据《中华人民共和国刑法》关于洗钱罪立案标准，为洗钱行为“提供资金账户”，提供账户的人会被立案追诉，最高刑罚是处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

如何避免误入“跑分”陷阱？

1.警惕高薪兼职     

不要轻易被所谓“高额利润”“高薪兼职”等诱惑，高薪的背后有可能是洗钱犯罪。

2.保护个人隐私     

注意保护个人隐私信息，管理好自己社交账号和各种支付账号，切勿将自己的银行卡、微信及支付宝账号租借给他人，不要用自己的账户替他人提现，以免沦为不法分子“替罪羊”。

3.小心可疑网站链接  

在购物消费时要注意识别网站的真实性，不要随意打开可疑网站、下载可疑App，尽量避免通过超链接登录网上银行、购物网站或第三方支付网站，防止因疏忽大意造成个人信息泄露。

4.注意保护付款码信息

在日常线下购物过程中，要注意保护付款码信息，不要随意将自己的付款码暴露在公开场合，以免被他人使用扫码设施扣款，给个人财产造成损失。

5.不随意接受扫码请求

不要随意接受他人扫码赠礼品的请求，以防止恶意病毒陷阱，避免个人信息被窃取。

6.适当设置交易限额  

对个人银行账户或支付账户适当设置交易限额，以保护资金安全，谨慎开通小额免密支付业务。

7.珍惜社交账号使用权

不随意向他人转借收款码，不轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑。