掇刀反诈中心“快刀断卡”成效初显

爱上荆门

　　20天研判线索17条，奔赴各省市抓获出售、转租银行卡、微信号嫌疑人16名！为进一步深化治理打击电信诈骗犯罪工作，构建完善反诈工作体系，6月23日荆门市公安局高新区·掇刀区分局组建反电诈中心，反诈中心成立即见成效，斩获可观战果。

　　出售银行卡？刑拘！

　　6月底，反诈中心根据荆门市公安局下发王女士被诈骗案相关线索，充分发挥智慧新侦查手段，发现王女士被骗的钱转入辽宁一女子账户。民警通过分析研判和对嫌疑人身份信息进行排查，最终锁定犯罪嫌疑人金某的活动线索。7月5日，刑侦大队办案民警赶赴辽宁抚顺，将涉嫌出售银行卡获利嫌疑人金某抓获。经审讯，金某对其将银行卡出售给他人获利的犯罪事实供认不讳。目前，金某因涉嫌帮助信息网络犯罪被刑事拘留。

抓获嫌疑人金某(女)

　　7月初，反诈中心平台预警信息获悉，一名姓王的男子银行卡信息存在异常。得知情况后，白庙刑侦中队高度警觉，立即展开进一步侦查，通过深入分析研判，抓获异常开卡嫌疑人王某。经审讯，王某对其出售银行卡卖钱的犯罪事实供认不讳。据交待，王某曾经的同事张某告知其，可以用自己的身份证在银行开户办卡后出售，王某听后很是心动，便在5家银行开办多张银行卡交给张某帮忙出售牟利。

抓获嫌疑人王某(右一)

审讯嫌疑人张某

　　民警顺线深挖，在城区某出租屋将张某抓获，经审讯，张某对其将王某银行卡出售给他人，并根据指示，利用王某银行卡在ATM机取钱获取好处费的犯罪事实供认不讳。目前王某、张某因涉嫌帮助信息网络犯罪被刑事拘留。

　　转租自己的微信号？刑拘！

　　7月初，反诈中心在线索核查中发现，张某微信账号涉嫌网络诈骗。获悉情况后，掇刀石刑侦中队办案民警深入分析研判，开展调查摸排，最终锁定嫌疑人活动线索，7月6日，民警在河南汝州将嫌疑人张某抓获。

抓获嫌疑人王某

　　经查，今年5月以来，张某将实名注册的微信号转租给他人实施诈骗，并帮助他人解封微信号用于网络大额转账。目前张某因涉嫌帮助信息网络犯罪被刑事拘留。

　　当前，买卖银行账户已经成为了为电信网络新型违法犯罪提供帮助的“黑灰产业”。为严厉打击电信网络新型违法犯罪，从源头解决开办、买卖、出租、出借银行账户（含个人银行账户、企业对公账户）用于电信网络新型违法犯罪等问题，保护人民群众财产安全和合法权益，根据中国人民银行和公安部联合下发《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》，公安机关和人民银行将严厉打击贩卖个人银行卡、对公账户，以及银行工作人员明知当事人开办个人银行卡、对公帐户用于违法犯罪而违规予以办理等违法犯罪行为，加大惩戒力度，追究相应法律责任。

　　惩戒措施如下：

　　1.信用惩戒

　　人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请；

　　2.限制业务

　　5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户、不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款；

　　3.严管账户

　　银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度；

　　4.法律处分

　　非法买卖个人银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾。

　　买卖银行卡和账户的危害：

　　1.买卖银行卡是违法违规行为，非法买卖的银行卡和账户可能成为网络赌博、诈骗、洗钱等违法犯罪的作案工具，扰乱正常的社会秩序。

　　2.若银行账户里没钱，也不得进行买卖。如果被用来从事非法活动，将给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任；一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到开卡人账户，导致个人信用受损；银行账户内储存了很多个人信息，如果泄露，可能导致个人资金损失。

　　警方提醒：

　　1.妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，对于废弃不用的银行卡应及时办理销户业务，并将卡片磁条毁损，不随意丢弃；

　　2.不出租、出借、出售、购买银行账户、身份证和网银U盾等账户存取工具；

　　3.一旦发现有买卖、出租、出借个人银行账户和企业对公账户的行为，及时向公安机关举报，配合公安机关或银行、支付机构做好调查取证工作，共同维护良好的社会秩序。