十名“套路贷”团伙成员最高领刑五年

爱上荆门

　　近日，市中级人民法院对一起“套路贷”案进行终审裁定，判决驳回上诉，维持原判。这就意味着，10名涉案人均因犯寻衅滋事罪，分别被判处拘役5个月（缓刑半年）至有期徒刑5年不等，70余万元违法所得被追缴。

　　“套路贷”团伙被一窝端

　　该“套路贷”为首者为陈某，今年25岁，湖南人，中专文化。另外9人（其中2名女性）年龄最大的40岁、最小的23岁，分别是江苏、广东、湖南、四川人。

　　2019年，荆门警方端掉这个“套路贷”团伙，10名涉案人归案。查明案情后，警方将10人移送检察机关提起公诉。东宝区人民法院一审判决后，4人不服向市中级人民法院提起上诉。前不久，二审法院审理了此案。

　　二审终审裁定十人犯寻衅滋事罪

　　二审法院审理查明，2016年至2019年3月，陈某在吉林省汪清县从事非法网络放贷业务（“套路贷”），并购置专用手机、电脑、“电话轰炸机”（俗称“呼死你”）、短信骚扰软件（俗称“顺子”）等作案工具，安排9人进行非法催收。陈某等人假借北京友利小额贷款公司的名义，使用专用手机在微信群、微信朋友圈、QQ群等网络社交平台发布小额贷款广告进行推广宣传，吸引当事人借款，继而以“行规”“不同意借款条件便不审核、不放款”等理由，诱使借款人同意借款条件；同时要求借款人支付10元、20元不等的审核费，提供个人身份资料、亲属朋友通讯录等信息，在“借贷宝”“今借到”等网上借贷平台按照审核的借款数额签订双倍借条，制造虚假转账流水，以此迫使借款人按照其设置的“套路”偿还借款。实际放款时，预先扣除审核借款数额的30%至40%作为服务费，通过微信、支付宝等将剩余数额转至借款人账户。借款周期为7天，借款期满后便以违约、收取利息（服务费）、逾期费（每日按双倍借条的10%收取）、续期费（每个周期按双倍借条的20%收取）、销条费为由，虚增、恶意垒高借款人债务。在从事非法放贷业务过程中，陈某先后安排9人采用打电话、发微信辱骂威胁、使用“电话轰炸机”轰炸滋扰通讯录等手段催收，迫使借款人及其亲属朋友偿还借款与服务费、逾期费、销条费等远高于借款本金的各种费用。

　　二审法院认为，上诉人陈某以非法占有为目的，假借民间借贷之名，以签订双倍借条，制造虚假转账流水，收取高额服务费等手段虚增当事人债务，再采取打电话、发微信辱骂威胁、电话轰炸滋扰通讯录等方式进行催收，逼迫借款人及其亲属朋友还款，其行为已构成寻衅滋事罪。

　　另外3名上诉人及6名原审被告人采取电话、微信辱骂、恐吓和电话轰炸滋扰等“软暴力”方式，非法向他人催收债务，造成当事人心理恐惧，严重影响他人的工作、生活，情节恶劣，其行为均已构成寻衅滋事罪。在共同犯罪中，3名上诉人和6名原告人按照陈某的雇佣、指示进行“软暴力”催收，所起作用较小，系从犯，应当从轻处罚等。

　　综上，原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。最终二审法院依法作出驳回上诉、维持原判的终审裁定。（记者 秦文 通讯员 李胡兵）